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Do extrato ao saldo fechado

Importe um mês e ensine ao app o que é cada gasto. Veja ele fazer as contas na hora. A partir do segundo mês, você não vai acreditar quanto tempo e dinheiro isso vai lhe economizar.

Checklist rápido

  1. 1👥 Convide seu par (ou comece sozinho)
  2. 2📥 Importe seu primeiro extrato/fatura
  3. 3✍️ Mostra ao app como renomear transações irreconhecíveis
  4. 4🏷️ Categorize a despesa
  5. 5❤️🔒 Classifique: do casal ou privada
  6. 6⚡ Ensine o app (regras)
  7. 7⚖️ Definam como dividir (opcional)
  8. 8📊 Veja o saldo e acerte (opcional)
  1. 1

    Convide seu par (mas não precisa esperar para começar a usar)

    Config › Parceiros

    Se ao se cadastrar você não convidou seu parceiro, gere o link de convite (ou mande por e-mail direto).

    🔑 Destrava NÃO precisa esperar. Você já pode importar e classificar sozinho; quando o parceiro entrar, o que for comum se soma automaticamente.
  2. 2

    Importe seu primeiro extrato

    Importar

    Baixe do seu banco o extrato ou a fatura do cartão (.xlsx, .csv, .ofx ou .pdf) e solte no campo de arquivo.

    🔑 Destrava PDF com senha? Tem campo pra isso. Layout esquisito? O app resolve sozinho. Importou errado? O Histórico de Importações tem Desfazer — nada fica preso. Cada um importa o seu extrato e já já a mágica acontece.
  3. 3

    Renomeie o que veio ilegível

    Extrato

    Aqueles lançamentos que você não sabe o que é na fatura vão acabar! Agora você pode renomear, por exemplo PAG*IFD, MP*UBER para "iFood" e "Uber". No extrato, clique no texto da descrição e renomeie como preferir. A descrição original da transação fica guardada (aparece ao passar o mouse).

    🔑 Destrava pra não renomear o mesmo toda vez, crie uma Regra de descrição ao editar a transação na própria linha — a troca passa a valer em todo import futuro. Você pode gerenciar depois em Configurações › Descrições.
  4. 4

    Categorize cada gasto

    Extrato

    Ainda no extrato, use o seletor de categoria de cada linha pra dizer com o que foi o gasto: Mercado, Transporte, Moradia, Streaming… É isso que dá sentido aos gráficos dos Painéis — a resposta visual pra "pra onde tá indo o dinheiro?". As categorias são compartilhadas com seu par: crie, renomeie ou remova as suas em Configurações › Categorias.

    🔑 Destrava categorizar na mão é só no início. A categoria que você escolheu para um lançamento pode se tornar uma regra para lançamentos com a mesma descrição. Clique em Ensinar e nos próximos imports os gastos já conhecidos chegam com a categoria preenchida.
  5. 5

    Classifique cada gasto

    Extrato

    Em cada linha, três botões decidem tudo:

    • ❤️ Comum despesa do casal
    • 🔒 Privada só sua (o parceiro não vê)
    • ⏳ Pendente decidir depois

    Um clique e cada coisa vai para o seu lugar.

    🔑 Destrava Isso aqui você também pode ENSINAR ao app e ele não irá mais lhe perguntar nos próximos lançamentos com a mesma descrição.
  6. 6

    Ensine o app a se repetir

    Extrato Config › Regras Auto

    Passe o mouse numa linha e clique Ensinar: o app cria uma regra pra aquela descrição e oferece aplicar aos iguais que já existem e pros futuros. Ex.: toda linha com "NETFLIX" → Despesa Comum (do Casal) / Categoria: Streaming.

    🔑 Destrava esse é o pulo do gato. Depois de algumas regras, os próximos imports já chegam classificados — o trabalho do mês 2 em diante despenca, mas você continua no controle de tudo. Você pode excepcionar facilmente as regras caso necessário.
  7. 7

    Defina como vocês dividem (opcional)

    Config › Divisão

    Crie o acordo: 50/50, 60/40, o que combinarem — com data de início (dá pra mudar no futuro sem bagunçar o passado). Não querem rachar? É só desligar a divisão.

    🔑 Destrava aquele gasto que foge à regra ("essa eu pago sozinho") tem divisão própria por transação — sem quebrar o acordo geral do mês.
  8. 8

    Veja o saldo e acerte (só aparece se "Ajuste de saldo" ligado)

    Painéis › Casal

    Aqui aparece o resultado: quanto cada um pagou, os gráficos por mês e categoria, e a frase que resolve a discussão — "Fulano está com R$ X de crédito" (ou "Saldo equilibrado!"). Quando um pagar o outro, use Registrar Pagamento / Ajuste PIX e o saldo zera, com histórico.

Para destravar de vez

  • Anotações personalizadas (privadas ou do casal): todo lançamento tem uma opção "+" onde você pode adicionar notas personalizadas. Por exemplo, se vocês fizeram uma viagem para o Chile, além da categoria "Viagem", você pode adicionar uma anotação para detalhar. Ah, e essas notas ainda são filtráveis.
  • Sozinho também funciona: dá pra extrair valor mesmo no modo solo (descrições legíveis, importação inteligente, categorias, evolução mensal, médias). Sim, o app Conta do Casal funciona também para pessoas que moram sozinhas.
  • Extras que ajudam (Config › Aparência): ocultar valores pra abrir o app em público e modo escuro.
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Este guia fica sempre acessível pelo card Início Rápido, no menu lateral do app.